¿CÓMO REALIZAR UNA REMESA BANCARIA?
En esta guía, te explicamos todo lo que necesitas saber para realizar remesas bancarias de manera eficiente y segura.
Configuración necesaria para el funcionamiento de las remesas
Hay que tener en cuenta que para que las remesas funcionen correctamente se debe tener configuradas las distintas fichas para poder enviar la remesa. Por una parte, el Banco de tu empresa y por otra, los datos bancarios de los clientes a los que se girará las remesas:
1. En primer lugar hay que tener configurado el Banco de la propia empresa indicando su número de cuenta: Desde el menú de «Gestión»>»Gestión de Cuentas»>»Control de cuentas».
2. En «Categoría» Elegimos la opción de «Banco». Se pueden crear todos los bancos que se necesiten, pinchando en la opción de añadir (El icono de la hoja con un «+» verde que se encuentra en la parte inferior de la pantalla). Cada Banco debe tener una cuenta distinta (que la propia aplicación ya genera) e indicar el número de cuenta (IBAN) correspondiente.
Si se realizasen remesas a bancos extranjeros se deberá indicar el Código BIC o Swif que le indicará su banco.
3. En las ficha de cada cliente hay que indicar la cuenta bancaria de cada uno de ellos.
Una vez hayamos configurado todos los clientes necesarios y nuestra empresa, podemos proceder a realizar las remesas.
Realizar una remesa
1. Para crear el fichero de Remesa Bancaria deberán ir al «Menú de Gestión»>»Gestión de Cobros/Pagos»>»Emisión de recibos».
2. En la primera pestaña de «Rangos». Se indican las diferentes opciones de los rangos para filtrar las facturas a cobrar:
- Por cliente.
- Por fechas.
- Por facturas.
- Por vendedores.
- Por vencimientos.
Se recomienda que los filtros que no se deseen se dejen en blanco para que pueda realizar la búsqueda más rápido.
3. Como se puede observar en la pestaña de «Rangos», se indica la fecha de emisión de la remesa, el banco donde se van a ingresar/pagar los recibos, el formato con el que saldrán las facturas, el código de la empresa, el número de documento de remesas, los gastos bancarios por la remesa y el tipo de remesa que queremos hacer (los que aparecen sin rellenar en la captura es porque no son necesarios rellenarlos).
Se recomienda dejar marcadas las opciones de «Imprimir Listados» y «Cancelar Vencimientos» (al imprimir los listados podremos ver todas las facturas que se han metido en la remesa, en caso de que queramos verificar que estén correctas, y la opción de cancelar los vencimientos, si no la marcamos, después tendremos que ir factura por factura marcándola como pagada una vez el banco haya procesado la remesa).
4. Una vez seleccionados los rangos, se pasa a la pestaña de «Recibos», donde aparecerán todos los recibos que cumplan las condiciones previamente indicadas.
5. Seleccionar las facturas deseadas para incluir en el recibo de remesa, pulsar sobre el pincho rojo que aparece a la izquierda de cada factura, al pinchar se volverá verde, que quiere decir que está seleccionado.
6. Una vez marcados en verde los deseados, se pincha encima de «Cobrar» (Situado en la parte inferior de la ventana).
Aparecerá una nueva ventana, y es muy importante asegurarse de que los datos son correctos, y luego se le da a «Aceptar», en la siguiente ventana comprobamos los datos de nuevo y pulsamos «Aceptar».
7. El programa creará un fichero SEPA y podrá guardarlo en la carpeta que se desee, ya sea dentro de C:\Ifswin\Export o C:\Remesas (carpeta que creará para guardar todas las remesas. Se recomienda cambiar el archivo de nombre, indicando para cada uno el nombre más indicado, siempre sin quitar el tipo de fichero (.rec), pues el programa siempre que genere uno nuevo lo llamará de la misma manera, por lo que renombrándolo se evitará sobrescribir una remesa con otra.
Tendrá que hablar con su banco para preguntarles dónde adjuntar el fichero de la remesa que ha adjuntado para poder cobrarla. Ellos le tienen que indicar todo, paso por paso.
